L’intérêt de faire un bilan patrimonial

Réaliser un bilan patrimonial est un moyen de faire l’état des lieux de sa trésorerie c’est-à-dire, le reste des revenus disponible et la valeur des biens qu’on possède. L’opération se réalise suivant différentes étapes. Il faut d’abord déterminer la valeur patrimoniale. Elle s’obtient par la différence de la valeur des biens immobiliers et des prêts immobiliers. Ensuite, il faut calculer le montant des revenus en se servant des trois derniers avis d’imposition. Maintenant, il faut calculer le montant de toutes les dettes restantes, celui des épargnes et des biens mobiliers. Il ne reste plus qu’à faire la différence entre le coût total de votre patrimoine et de celui de vos créances. En dépit de la simplicité de la tâche, beaucoup de gens font appel à un professionnel afin d’avoir une estimation plus précise. Notons en effet que l’établissement d’un bilan patrimonial est indispensable lorsqu’on souhaite investir dans un nouveau projet important.

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Jean Despriat Écrit par :